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網金寶跑路 P2P平臺詐騙增多將引嚴厲監管

2014-06-09 17:00    每日經濟新聞        點擊:

  6月7日,《每日經濟新聞》記者獲悉,北京P2P平臺網金寶疑似跑路。多名投資人爆料稱,網站從4日開始就不能打開,他們已經向警方報案。

  此外,網金寶還存在資料虛假問題。首先,其公布的辦公地址為北京市朝陽區朝陽北路199號摩碼大廈2203-2205,而實際上摩碼大廈只有20層,根本沒有2203-2205房間。其次,網金寶對外合作的擔保公司已經發布聲明,稱與網金寶沒有任何關系,更沒有任何合作。

  值得注意的是,這是北京首家跑路的P2P平臺。“作為北京第一起跑路事件,已經引起高度重視,北京市相關部門下一步計劃對北京的P2P、民間借貸進行排查。”翼龍貸董事長王思聰透露。

  今年以來,出現了第二波P2P平臺倒閉潮,與去年10月份那波多為資金鏈斷裂引發平臺倒閉不同的是,今年帶有詐騙性質的平臺明顯增多。多位業內人士指出,這反映了投資人風控教育的缺乏,P2P行業準入門檻也亟須明確。類似事件的出現,可能讓正在制定的監管細則會更加嚴厲。

  平臺號稱與央行合作

  “旺旺貸”欺詐投資者事件,引發了百度推廣大規模清理網貸平臺。但跑路事件并未因此停止,網貸之家監測數據顯示,2014年5月仍有7家平臺跑路或關閉。

  近日有投資人爆料,北京的P2P平臺網金寶的網站從4日開始就不能打開。“4日晚10點左右,我登錄‘網金寶’網站時發現已打不開,通過網絡發現很多和我一樣的受害者,這時我知道自己被騙了。”一名貴州的投資者李先生(化名)告訴《每日經濟新聞》記者。

  李先生說,自己是2014年5月11日上網瀏覽網頁時,通過搜索了解到一款叫做“網金寶”的理財產品,后分別于2014年5月12日在平臺網站通過網銀購買了15000元、5月16日購買了10000元、5月28日購買了10000元,共計3次,累計金額35000元,交易顯示是通過網銀在線完成的。

  另一名投資者則稱,購買產品之時,網金寶的相關人員一直強調平臺很安全,稱所有的項目都由擔保公司進行全額本息擔保等,收益和本金都是由平臺墊付,項目盡量公開化和透明化。

  記者根據部分網友保存的網金寶網站資料發現,該平臺一直打著與央行合作的旗號,其頁面赫然寫著“央行監管風控典范—首家互聯網投資試行單位;資金安全、業內第一、銀行同級”等,且稱“平臺所有項目的還款記錄將作為中國人民銀行征信中心的數據來源,同時所有投資用戶的資金均會由中國人民銀行北京支行全權監管”。

  更為引人注意的,該平臺介紹資料顯示,“2014年2月27日,網金寶平臺與中國人民銀行(央行)正式簽署了戰略合作”,并配有簽署協議之時的圖片,但經過一些專業人士認證圖片是經過PS的。

  擔保公司:與網金寶無合作

  此外,李先生還指出,根據百度快照顯示,截至5月5日,網金寶累計成交金額達2.6億多元;不過,目前統計的投資人數為100多人,資金總計是500多萬元。

  除了跑路,網金寶還存在公司地址及合作擔保公司虛假問題。網金寶網站資料介紹,其對外合作擔保公司為湖北中州投資擔保有限公司,而該擔保公司已經發布聲明,稱與網金寶沒有任何關系,更沒有任何合作,并稱已經向有關部門進行舉報。

  “根據百度快照顯示,網金寶的公司地址為北京市朝陽區朝陽北路199號摩碼大廈2203-2205,但網貸之家工作人員實地查看后發現該大廈并沒有22樓,最高20樓。”網貸之家的相關人士亦指出。

  面對跑路,李先生表示已經報警,警方已經立案。對此,大成律師事務所律師肖颯指出,各地經偵在辦理涉眾型案件時,通常的做法是各個擊破,讓各地受害人在自己所在地轄區報案。這樣就容易造成案件在各地數額都很小,重視程度不夠等情況。還是應該集中到平臺經營地經偵,便于案件的順利偵破。

  北京P2P或面臨排查

  “作為業內人士,以前從未聽說過這個平臺。目前從報道的信息看,(平臺)全部是假消息,說明一開始就是詐騙,這樣不知名的平臺,投資人都能發掘出來并進行交易,說明需要進行投資人教育。目前這個行業沒有門檻,直接涉及錢的行業,不監管不行,期待政府早日監管,這樣才有利于行業長期健康發展。”合力貸創始人劉豐指出。

  王思聰亦告訴《每日經濟新聞》記者,6月8日上午,北京市相關部門已經找幾家平臺和律師討論這件事情。會上商討,下一步可能將聯合對北京地區P2P平臺和民間借貸進行排查。他還進一步指出,目前銀監會正在制定相關的細則,不久可能就會發布。除了一直強調嚴守“四條紅線”之外,他感覺銀監會會更加嚴厲。

  其實,今年的“跑路事件”已引起監管層的高度重視。5月22日,銀監會召集國內知名P2P平臺負責人召開座談會,就行業準入門檻、投資者保護、資金監管等問題征詢意見。5月25日,包括銀監會、央行在內的監管機構再次召集P2P機構,進行行業情況摸底。

  “在觀察中逐步規范,還是由央行負責互聯網金融的總的規則制定。央行下設互聯網金融協會,條法司正對行業監管細則進行研究,央行將出臺總體政策對互聯網金融進行導向規范;ヂ摼W金融協會已經報民政部審批,很快將成立。而成立行業協會進行自律管理是監管步驟的第一步,隨后協會將牽頭行業的指導意見。”中國人民銀行金融研究局金融市場研究處處長庾力近日在第四屆支付創新大會上明確表示。

標 簽: P2P,P2P平臺,    

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